国泰产险投资货币基金 今年14次买入近1亿元余利

  国泰产险投资货币基金 今年14次买入近1亿元余利宝

  ◎每经记者 涂颖浩 发自上海

  每经记者 涂颖浩 每经编辑 王可然

  今年以来,投连险账户收益率节节攀升。华宝证券5月14日发布的最新投连险报告显示,2015年1月至4月,可获取数据的相关投资账户总体平均回报率分别为2.24%、2.96%、7.96%及7.28%。

  蚂蚁金服入主国泰产险后,在业务上聚焦小微用户需求的公司,在资产端也部分流向了小微投资渠道。《每日经济新闻》记者注意到,在中保协和国泰产险官网的关联交易信息显示,截至2月27日,国泰产险在2018年累计投资“天弘云商宝货币市场基金”(以下简称余利宝)金额达到9739万元。

  从具体账户层面看,4月份,纳入统计的197个账户中,有196个账户取得正收益。《每日经济新闻》记者注意到,收益率排名前三的均为激进型账户。与此同时,指数型账户整体表现优异,其15.78%的平均回报率在各类账户中居首,也跑赢了指数型基金指数15.59%的同期涨幅。

  据了解,余利宝属货币基金,其目标资金群体主要是小微企业。对于保险机构投资余利宝,一位保险资管公司内部人士对《每日经济新闻》记者表示,“货币基金流动性高、风险低,本身就是职业投资人乐于配置的流动性资产,且目前余利宝的收益水平在货币基金中也处于较高水平。”

  指数型账户整体最优

  ●不会刻意加大投资规模

  随着股指连月创出新高,投连险账户收益率也水涨船高。华宝证券的最新投连险报告显示,2015年4月,投连险账户单月平均收益达7.28%。纳入统计的197个账户,几乎全部飘红。

  记者注意到,根据国泰产险官网及中保协披露的关联交易信息,2018年以来,国泰产险分14次直接在公开渠道申购“余利宝”产品,截至2月27日,累计发生资金运用类关联交易9739万元。

  与沪深300指数对比,4月激进型投连险指数收益达12.52%,沪深300指数收益率为17.25%。与同期可比公募基金指数相比,同样未能跑赢普通股票型基金指数14.61%的同期涨幅。《每日经济新闻》记者注意到,采取指数化策略的指数型账户是牛市获得绝对收益的最佳选择。从整体账户表现而言,指数型账户以15.78%的平均回报率在各类账户中居首,也跑赢了指数型基金指数15.59%的同期涨幅。而指数型账户分类下的6个账户中,4月收益率最低的招商信诺成长型也达到14.92%,超过激进型投连险指数的整体表现。

  在上述保险业内人士看来,投资风险低、流动性强,应是国泰产险在流动性资产中配置余利宝的重要理由之一。

  此外,混合激进型账户4月平均回报率为9.65%,低于偏股混合型基金指数12.13%的同期涨幅;混合保守型账户4月平均回报率7.29%,好于偏债混合型基金指数4.17%的同期涨幅;增强债券型账户4月平均回报率为2.96%,好于债券型基金指数2.87%的同期涨幅;全债型账户4月平均回报率为2.05%,低于债券型基金指数2.87%的同期涨幅;货币型账户4月平均回报率为0.49%,好于货币市场基金指数0.29%的同期涨幅。

  而根据天天基金网信息,天弘云商宝(001529)目前的7日年化预期收益率为4.25%。“余利宝是一款流动性强、安全性和收益率较高的现金管理产品。公司投资余利宝产品既能够满足日常经营所需的现金流,同时又能提高流动现金的收益率。”国泰产险内部人士在接受《每日经济新闻》记者采访时表示。

 美洲杯在哪买球, 光大永明进取收益居首

  《每日经济新闻》记者注意到,国泰产险从2017年11月起投资余利宝,分两次分别申购了1万元、5000万元,2017年累计发生资金运用类关联交易5001万元。

  从具体账户层面看,4月收益率排名前三为:光大永明进取型(24.36%)、国寿精选价值(22.15%)和太平蓝筹成长型(20.86%)。记者注意到,上述三个账户均为激进型账户。

  国泰产险相关人士表示:“关联交易管理办法规定只是对购买的行为进行披露,对赎回和分红行为没有有相应披露要求。2017年末,我们实际持有(余利宝)2500万。”

  光大永明仍然是投连险占比最大的公司。保监会数据显示,2015年1~3月,光大永明以72.84亿元的投连险独立账户新增交费额,居于业内首位,约占寿险公司该项保费数额的60%。其中,公司3月单月的投连险独立账户新增交费达到29.5亿元。

  该人士进一步指出,根据公司的现金管理需要购买余利宝产品,不会刻意加大余利宝的投资规模。

  《每日经济新闻》记者注意到,激进型账户仍然以波动显著为主要特征之一。国寿精选价值在4月的收益率排名中位列第二,收益率达22.15%。但从年初至今,其累计收益率为38.58%,在59个激进型账户中排名第38位。

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